A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) arquivou acusações contra empresa de empréstimos de criptomoedas Abra por não registrar seu produto de empréstimo de criptoativos, Abra Earn.
Além disso, o regulador também entrou com ações judiciais contra a Plutus Lending LLC, proprietária da Abra, por operar como uma empresa de investimento não registrada.
Stacy Bogert, Diretora Associada da Divisão de Execução da SEC, declarou:
“Conforme alegado, a Abra vendeu quase meio bilhão de dólares em títulos para investidores dos EUA, sem cumprir as leis de registro projetadas para garantir que os investidores tenham informações suficientes e precisas para tomar decisões informadas antes de investir.”
A Abra começou a oferecer o Abra Earn nos EUA por volta de julho de 2020. O programa permitiu que investidores emprestassem criptoativos em troca de taxas de juros variáveis e atingiu aproximadamente US$ 600 milhões em ativos — a maioria, quase US$ 500 milhões, dos quais veio de investidores dos EUA.
A SEC alega que a Abra comercializou o produto como uma forma de os investidores ganharem juros “automagicamente” e usou os ativos dos investidores para gerar renda e financiar pagamentos de juros. A reclamação afirma que o Abra Earn foi oferecido e vendido como um título sem se qualificar para uma isenção de registro da SEC.
Além disso, a SEC alega que a Abra operou como uma empresa de investimento não registrada por pelo menos dois anos, mantendo mais de 40% de seus ativos totais em títulos de investimento, incluindo empréstimos de criptoativos para tomadores institucionais.
Abra concordou em resolver as acusações sem admitir ou negar as alegações. O acordo inclui uma liminar contra a violação de disposições de registro e penalidades civis a serem determinadas pelo tribunal.
Problemas regulatórios anteriores da Abra
Em 15 de junho de 2023, o Texas State Securities Board arquivou uma ordem de cessar e desistir de emergência contra Abra.
O regulador acusou a empresa de criptomoedas de cometer fraude ao sugerir que era um “banco de criptomoedas” sem ter uma licença bancária no Texas e sem fornecer seguro de depósito da Federal Deposit Insurance Corporation.
Além disso, o regulador do Texas alegou ter descoberto que a Abra e seu CEO, William “Bill” Barhydt, “estavam coletivamente insolventes ou quase insolventes” durante sua investigação em 31 de março de 2023.
Mais tarde, no mesmo mês, Abra estabeleceu com 25 estados dos EUA para reembolsar US$ 82 milhões a seus clientes cujos saques foram congelados. Em troca, a empresa de criptomoedas evitou penalidades monetárias de US$ 250.000 por jurisdição.
Além disso, a Abra concordou em parar de aceitar alocações de criptomoedas de clientes dos EUA a partir de 15 de junho de 2023 e reembolsar os saldos dos clientes dos EUA.
