Gigante fintech Bloquear está sob escrutínio de promotores federais do Distrito Sul de Nova York após alegações de falhas significativas de conformidade envolvendo suas principais unidades de negócios – Square and Cash App, NBC News relatado em 1º de maio.
O Ministério Público Federal lançou a investigação depois que um ex-funcionário revelou inúmeras falhas nos sistemas de monitoramento de transações da empresa.
Segundo fontes familiarizadas com o assunto, o ex-funcionário forneceu aos promotores federais documentos internos indicando que a Square processava transações com entidades em países sob sanções dos EUA, como Cuba, Irã, Rússia e Venezuela.
Além disso, os documentos alegam que Block facilitou múltiplas transações criptográficas para grupos ligados ao terrorismo, e essas atividades essencialmente não foram relatadas às agências governamentais, conforme exigido por lei.
De acordo com o relatório, o ex-funcionário alegou que a Square e a Cash App não conseguiram coletar e avaliar as informações dos clientes de forma adequada, dificultando a avaliação adequada dos riscos. O ex-funcionário também afirma que a empresa não conseguiu retificar seus procedimentos mesmo depois de tomar conhecimento das violações.
Múltiplas supostas falhas
A unidade de negócios Square da Block supostamente falhou em conduzir a devida diligência do cliente em vendedores comerciais internacionais e reembolsou indevidamente fundos congelados por violações de sanções.
Além disso, o Block permitiu que novos clientes da Square e do serviço Cash App, focado no consumidor, realizassem transações mesmo depois de acionarem alertas de sanções.
A Square supostamente administrou transações envolvendo entidades em países sancionados, incluindo Cuba, Irã, Rússia e Venezuela. Enquanto isso, Block supostamente lidava com transações criptográficas para grupos terroristas.
As transações foram executadas por meio de cartões de crédito, dinheiro e Bitcoin.
Block supostamente não relatou as transações relevantes ao governo dos EUA conforme exigido e não corrigiu suas práticas quando alertado sobre os problemas. A alta administração e o conselho de administração da Block supostamente sabiam das várias falhas de conformidade.
Block também supostamente não conseguiu coletar informações suficientes dos clientes do Square e Cash App para fins de avaliação de risco. Um consultor externo encontrou quase 50 deficiências nos sistemas internos do Block, usados para monitorar atividades suspeitas, avaliar o risco do cliente e rastrear violações de sanções.
Convulsão interna
Um porta-voz da Block disse que a empresa tem um “programa de conformidade abrangente e responsável” e que aborda “continuamente” “ameaças emergentes” e questões regulatórias. Block também afirmou que a sua decisão de contratar um consultor externo demonstra o seu compromisso com a conformidade e disse que 50 deficiências “não são incomuns”.
A empresa também disse ao meio de comunicação que já havia relatado voluntariamente milhares de transações questionáveis sinalizadas pelo ex-funcionário ao Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC), que mais tarde emitiu uma carta de não ação indicando que o regulador não iria prosseguir com processos administrativos. ação contra a empresa.
No entanto, o ex-funcionário afirma que a empresa não reportou “milhares” de outras transações.
De acordo com a NBC, as revelações levaram a uma agitação interna significativa dentro do Block, com anúncios recentes de saídas inesperadas de membros do conselho, despertando ainda mais preocupações sobre a governança e a cultura de conformidade da empresa.
Os reguladores federais e as autoridades policiais continuam a monitorizar de perto a situação, uma vez que investigações adicionais poderão levar a sanções substanciais e exigir reformas abrangentes nas operações da empresa.
Além de seu suporte a pagamentos tradicionais, Block é conhecido por seu extenso trabalho com criptografia. A empresa Aplicativo de dinheiro oferece suporte para Bitcoin e lançou recentemente a carteira de hardware Bitkey. Também tem um iniciativa de mineração de criptografia em andamento.
